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多地监管层已开展整治进度调研,各平台所需回答有差异

网贷之家 2017/10/18 15:55:45
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  近日,多地监管层发起了新一轮的P2P网贷平台调研行动。据某地方监管层人士透露,“调研文件由各地省银监局(或金融办)下发,或可能出台新的政策,其调研的问题都是比较争议的问题,想看看大家的意见。”

  从多地监管层及平台方了解到,此次调研已经在广东(不包含深圳)、江苏、浙江、山东、广西等地开展,上述多个地区中已经有部分平台收到监管层的调研通知。

  多地下发给平台收集P2P网贷平台风险专项整治规范验收阶段有关资料的通知中提到,为积极配合P2P网络借贷风险专项整治工作,进一步了解2017年9月底前地区P2P网贷专项整治进展情况,特别是机构退出情况、不合规业务压降情况、整改验收进展情况以及资金存管业务上线情况等,现需相关的问题资料。

  据某地区知情人士透露,当地还有现场排查行动,并且是多部门联动,包括银监局、工商、经侦等。“互联网金融风险专项整治小组的组成单位都有参与。”


  具体的调研内容,各地有些许差异,甚至每家平台收到的通知内容也会有差异。


  如各地区的问题中,比较集中的包含以下内容:

  1.网贷机构从事债权转让业务的具体种类、表现及风险?

  2.网贷机构提取风险备付金的方式有哪些?

  3.网贷机构与银行业金融机构开展资金存管合作的总体进度如何?

  4.目前网贷机构业务规模大幅上升的主要原因是什么?如禁止辖内网贷机构提升业务规模会不会引发挤兑或资金链断裂等风险?

  5.机构与地方金融交易所合作的具体方式有哪些?

  6.网贷机构是否存在将部分业务外包给第三方机构的行为?外包业务主要包括哪些?

  7.网贷机构将资产销售端与投资端分割为不同法人主体的情况是否普遍?

  8.平台将资产销售端与投资端分割为不同法人主体的情况是否普遍?

  此外,有地区还提及了平台的收费标准情况,即讨论各网贷平台统一收费行不行的通?

  而有些地区的调研内容更详尽,包含网贷机构基本情况,包括且不限于股东或出资人、实际控制人、法定代表人、注册资本、实缴资本、出借人总数、分支机构数量及分布、高管人员等。

  此外,地区调研文件中还有网贷机构各类产品及业务运营情况,包括交易规模、综合收益率、逾期率、信息安全防控措施等,以及网贷机构经营过程中存在的问题,包括但不限于机构是否误导性宣传、信息披露不完整、不客观、不及时、虚构借款人及标的、拆分标的期限、自融、提供担保或者承诺保本保息、发售银行理财和券商资管等产品、违规债券转让、开展从事其他类金融业务等行为。

  就调研内容,知情人士透露,“征求意见应该是统一的内容,没有区别,但给具体网贷平台回答的内容会有所不同,有的平台就不会回复上述所有的问题。”

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