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基金有哪些分类

互联网 2019年02月21日 阅读数:2405
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  证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式,它从广大的投资者那里聚集巨额资金,组建投资管理公司进行专业化管理和经营。那么,证券投资基金有哪些分类呢?

基金有哪些分类

  基金的分类

  (一)根据运作方式不同,可以分为封闭式基金、开放式基金

  封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

  开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

  (二)根据法律形式的不同,可以分为契约型基金、公司型基金

  契约型基金以基金合同为履行依据,公司型基金以公司章程为履行依据。公司型基金有公司的特点,而契约型基金只是按照基金合同履行双方的权利义务。

  目前我国的基金全部是契约型基金。

  (三)根据投资对象不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等

  股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。

  债券基金主要以债券为投资对象。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

  货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

  混合基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

  (四)根据投资目标不同,可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

  增长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

  收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

  平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

  一般而言,增长型基金的风险大、收益高:收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

  (五)依据投资理念的不同,可以分为主动型基金与被动型基金

  主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

  与主动型基金不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。

  (六)根据募集方式不同,可分为公募基金和私募基金

  公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。

  私募基金则是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。

  公募基金主要具有如下特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定,投资金额要求低,适宜中小投资者参与必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。

  与公募基金相比,私募基金不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额要求高,投资者的资格和人数常常受到严格的限制,如美国相关法律要求,私募基金的投资者人数不得超过100人,每个投资者的净资产必须在100万美元以上。

  (七)根据基金的资金来源和用途的不同,可分为在岸基金和离岸基金

  在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

  离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

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责任编辑:荣杰

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