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什么是保本型基金?

互联网 2018年01月24日 阅读数:2178
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  保本型基金对国内的很多朋友来说有点陌生,但保本型基金在国外非常火热,对国外的朋友来说什么是保本型基金知道的人就非常的多了。保本基金,主要是将大部份的本金投资在具有固定收益的投资工具上,像定存、债券、票券等,让到期时的本金加利息大致等于期初所投资的本金;另外,在将孳息或是极小比例的本金设定在选择权等衍生性金融工具上,以赚到投资期间的市场利差,因此保本型基金在设计上提供了小额投资人保本及参与股市涨跌的投资机会。 但不是**保本,要在基金开放时购买而且到期赎回才有本金保证。

什么是保本型基金?

  什么是保本型基金?

  保本基金是指投资人在投资契约到期时,可以收回投资本金至少某一约定百分比的基金,保本型基金投资标的,通常是风险**、获利相对也较少的投资工具。保本基金是收益型互惠基金的一种,这种基金保证投资者原始投入不受任何损失,主要由保险公司使用,投资对象为固定收益品种。从本质上讲,保本基金是一个平衡型基金,主要通过投资组合中固定收益类资产(债券为主)和股票、衍生金融产品(期权)的策略配置来达到基金保值、增值的目标,此类基金产品****,并不放弃追求超额收益的空间。

  保本型基金具有三大特点

  第一:本金保障

  保本基金的核心特点就是在投资者持有基金到期时可以获得本金保证,当然若提前赎回,将不享受优待。因此,投资者投资于保本基金就可以使本金免受损失。在风险特性上,保本基金的投资风险明显低于其他基金品种,特别适合于那些不能承受本金受损,但又希望能够在一定程度上参与证券市场投资的投资人。

  第二:半封闭性

  保本基金都会规定一个保本期(基金一般设定了一定期限的锁定期,在我国一般是3年,在国外甚至达到了7年至12年),基金持有人只有持有该保本基金到期,才能获得保本的保证,投资者可以拿回原始投入本金,但若提前赎回,将不享受优待。投资者不仅要自己承担基金净值波动的风险,而且还可能要支付较高的赎回费用。另外,保本期内一般不接受基金的申购。这种半封闭性使得保本基金较适合于以中长期投资为目标的投资人。

  第三:增值潜力

  保本基金在保证投资者本金**的同时,通过股票或各种金融衍生产品的投资分享证券市场的收益。与银行存款或国债投资相比,保本基金具有较高的增值潜力,在同样保证本金回报的同时,具有较高的预期收益。

  投资保本型基金有什么技巧?

  保本型基金的保本只是对本金而言,并不保证基金一定盈利,也不保证**收益,仅承诺在保本期限到期日保本。因此,投资者购买的基金份额存在着到保本到期日仅能收回本金,或者是未到保本到期日赎回而发生亏损的可能。

  各保本基金一般都能达到在约定保本期限内的保本效果,但无法保证在任意投资期间内均能保本。当风险资产价格出现大幅下跌时,保本基金的区间收益率也可能为负值。当然,只要是严格按照保本基金风控要求和CPPI策略操作,保本到期时仍能获得保本。

  投资者在选择基金产品时除了参考基金的过往业绩之外,还应在不同风险收益特征的基金间进行资产配置。保本型基金的****,但并不放弃超额收益,对于注重本金**的低风险投资者和以部分资金参与股票市场的稳健投资者,配置一定比例的保本基金是不错的选择,但投资者在投资保本型基金之前,应仔细阅读基金的招募说明书等相关公告,以了解基金的各种条款设置细节。

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保本型基金 基金

责任编辑:李潇

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