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如何写出高质量众筹创业(商业)计划书(附范文)

互联网 2018年01月05日 阅读数:1898
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  2009年众筹在国外兴起,2011年众筹开始进入中国,2013年国内正式诞生第一例股权众筹案例,2014年国内出现第一个有担保的股权众筹项目。那么,对于股权众筹的发起人,如何完成一份高质量的股权众筹商业计划书呢?融资易金融学堂温馨提醒您,后面附有股权众筹的商业计划书哦。

如何写出高质量众筹创业(商业)计划书(附范文)

  一、商业计划书通用要素

  制定商业计划书的根本目的,是要说明清楚:创业企业需要多少资金,为什么值得进行该笔资金的投资?

  通用的商业计划书大致包括十部分来说清楚这两个问题。

  ①摘要,让读者能在短的时间里评估商业计划并做出判断。

  ②企业和项目介绍。

  ③产品/服务介绍。重点是新技术、新工艺或新商业模式将带来的新发展。

  ④市场需求。

  ⑤市场销售渠道。

  ⑥产品/服务的定价策略。在市场波动中,企业需重视现金的收支,因此流动资金常常比利润更为关键。

  ⑦发展战略和风险分析。

  ⑧企业管理。

  ⑨需要花较多的精力来做具体分析的销售预测和财务预测。

  ⑩其他需要说明的事项,如选择投资者的条件和要求等。

  二、股权众筹商业计划书独特性

  1、 平民化。目前在股权众筹平台上的投资方一般以个人投资者为主,平台运作方式上也表现出平民化屌丝风格,因而商业计划书的结构要简单,具有去权威化特点。如果一味地照传统投资基金经理的标准完成一份商业计划书,估计投资人们会大呼没劲。因此我们在开发项目时,并没有像传统投资机构那样要求创业者一定要有严谨的商业计划书,也没有把商业计划书放到网站上供投资人下载或审阅,而是把商业计划书的核心关注点和精髓抽取出来,做成可读性和视觉效果更好的材料,比较注重移动阅读和“美术”体验,特别强调阅读的趣味性。

  对那些缺乏经验的个人投资者,特别是从网上来的投资人而言,看正儿八经的商业计划书是件很头疼的事,他们更乐意对自己感兴趣的或者原本比较熟悉领域的项目进行投资尝试,毕竟众筹投资门槛低,一旦成功,收获和趣味无穷。专业而正经的投资分析与判断,在一定程度上,需要领投人关注更多,也有赖于像融资易自身那样的投资经理团队去把握。

  2、具有招股说明书的属性。招股说明书是就融资或发行股票中的有关事项向公众作出披露,并向非特定投资人提出入股要约的邀请性文件。可以这么说,股权众筹的商业计划书,就是一份招股说明书,不是吗?传统意义上,商业计划书是向少数特定投资人进行融资或其他目的而制作的文件,而招股说明书用于公开融资招募股东而制作的文件。股权众筹是不能避讳招股的属性的,招股说明书的结构、要点、披露范围等对股权众筹商业计划书来说,具有重要的参考意义。

  3、特有内容和投资人的福利。在证券时报之前的专栏文章中,我曾多次提出股权众筹项目的产品设计,要有特色地设计投资人权益、参与机会和资源利用,在其商业计划书中则需要对这些设计的内容进行表述和披露。包括但不限于向投资人免费赠送一些新产品,给投资人试用机会,提供特别VIP的待遇……让投资人更深刻地认识到新产品的作用和意义,同时利用投资人的社会联系来有效地扩大新产品的影响力,开拓销售渠道。

  4、需要符合众筹平台的要求与规范。股权众筹一般是通过平台来进行,可以充分利用到平台的标准化服务,利用到平台的广泛资源型群体,这其中就包括遵从商业计划书的要求与规范。融资不通过平台来进行,可能每个人表述一个项目的角度和详略都不同的,通过平台,就一致而规范了。众筹项目是否能够融资成功,一方面取决于项目本身,另一方面取决于平台的传播与背书属性。做众筹平台的商业计划书,不但要方便于在线浏览,还要方便于传播。

  5、融资过程中要不断进行内容更新。传统的商业计划书通过纸质或者文件来传递的,只要发出来就已经过时,企业一直在变化和成长中。股权众筹平台一般都是一个互联网在线平台,项目方可以随时更新、补充项目资料,保持重要事项的更新和同步。补充的信息可以是产品进展、团队变化、市场反馈,也可以是融资过程中其它投资人的反馈与评价,实现的融资进展。新的资料和及时的互动,往往是产生信任感,促进投资人做出投资决定的重要因素。

  众筹商业计划书是吸引投资者的“敲门砖”,是众筹项目的“兵棋推演”。做好一份众筹商业计划书,距离众筹项目成功就更近一步了。

  三、股权众筹商业计划书应满足如下基本要求

  1、众筹项目概要

  项目概要是针对本次众筹项目的一个全面而简略的概括说明。主要有如下几点要求:

  1.文字上的要求,确保通篇文字表达通顺、简洁、正式,无错别字,格式美观等。这是商业计划书基本的要求。

  2.拟定一个主题明确并且有吸引力的项目名称。即项目名称必须简洁易懂,目标指向明确。切忌出现主题含糊不清、不知所云的众筹项目名称。

  3.众筹项目简介。一般情况下,项目简介内容至少应包括以下几方面:

  (1)关于团队目前的(创业)状态的说明。如众筹项目发起人是全职创业、在职创业还是在校创业;办公地点是否固定;是否有健全的团队;以及公司的简单介绍,诸如公司的成立时间、名称、地点的选择、注册资本的投入、公司经营范围的选择等情况。

  (2)针对项目发起人有一个细致全面的介绍。如发起人的年龄、性别、工作履历、文化背景、个人的性格、日常喜好、取得的一些工作经验等。如果是团队发起的项目,除了以上信息外,也可以把团队的优势写出来。

  (3)对众筹产品或服务作介绍。为了有利于投资人深刻理解众筹项目,可以准备与项目相关的视频,诸如公司的视频介绍,或是网站的视频链接等。再者就是充分准备项目图片,诸如产品图片、公司LOGO、公司场景照片等。准备这些材料的目的是,让投资人更直观地看到公司存在的价值,如解决了什么市场需求,产品的技术原理还具有哪些附加价值,未来前景如何等。

  (4)介绍本次众筹资金的金额和具体用途,以及出让股份的比例和付款方式。众筹资金的数额和用途一定要说明清楚,让投资者看到他自己的资本可产生的未来价值。换句话说,资金用途是否合理也是众筹发起人给投资者塑造投资信心的过程。再者,出让股权比例和付款方式也要清晰明了,避免后期执行过程中产生纠纷。

  2、项目市场目标定位

  众筹项目的定位很重要,通常需要注意以下几点:

  1.深入了解市场上主要同行或竞争对手。首先对你的直接竞争对手进行简述,指出你与对手的差异化或说出你的竞争优势。这一点至关重要,因为只有具备**优势,你能将投资人的目光吸引过来,否则,投资人就会转投你的竞争对手。

  2.目标用户或客户群体定位。

  从众多的众筹案例可以看出,众筹从一定程度上而言,可以说比较偏向“小众”,即目标客户或客户群体有着比较清晰的分割线。所以,开启众筹项目时,项目发起人务必说清楚你的客户定位是什么的人群,这些人群又具备什么样的典型特征等。通常,可以从客户需求和满足需求模式上来进行分析说明。

  (1)准确定位众筹项目的目标用户或客户群体的需求或者存在的困扰。通过深入调研得出一系列验证报告,诸如指出具体的市场需求是什么,对市场需求量的预估、对现有客户及供求关系的分析,政府是否出台过相关优惠或者扶植政策等。

  (2)指出满足目标用户或客户需求的产品或服务模式。针对(1)中确定的需求,有针对性地给出满足这些需求的系统性解决方案,如通过哪些服务或模式能够满足目标客户或客户群体的需求,并优化升级了哪些不足之处。甚至可以从产业链条上进行全景分析,指出你在链条上所处的位置,以及该位置的重要性等。

  3、众筹项目产品/模式分析

  这是整个众筹商业计划书的重中之重。可以从众筹项目产品的核心竞争力方面切入说明。此处切忌讲空话和大话,一定要具体描述产品或者服务的优势,**是列出“一二三”这类的清晰条目。比如,你这个行业的门槛不高,所有人都能做的情况下,就要从自身优势切入,解释清楚投资者存在的疑问,并指出你的优势,以此增加投资者对你的信任度。

  另一方面就是众筹项目模式说明,必须说清楚项目盈利模式。这也是投资者为关心的一项内容。所以你必须详细地说明你是怎么盈利的,又有怎样的前提条件等。如果盈利尚未发生,你需要说明产生盈利需要具备怎样的前提条件等;如果已经产生盈利模式,则需要说明盈利和现金流的基本情况。

  4、众筹项目团队介绍

  在众筹项目中,丰富的创业团队介绍,有利于加深投资人对你的了解,并增强投资信心。

  首先,介绍创始团队的股权结构。股权结构的明确对于众筹项目的后期发展起到决定性作用,通常创始人本人的占股不能低于50%。

  其次,众筹项目启动后,各阶段各位股东实际投入的现金金额要说明清楚。需要注意的是,现金金额不是指注册资本,所以不计实物和知识产权等投入。

  后,介绍团队成员。团队成员的基本信息要做介绍,比如个人的学习和工作经历、特长及工作心得等,还有一点细节要注意,核心团队成员合作时限,未来合作和努力方向,都需要具体做出解释和说明。这是投资者考核你团队未来成长的关键,当然,也是投资人选择是否给你投资的关键。

  四、股权众筹计划书范文

股权众筹计划书

  一、名称:融资易金融学堂

  二、地址:广州

  三、定位:金融高端人士开放式资源整合主题咖啡馆

  四、面积:计划共900平米,300平米/层, 共三层,一层为开放区域,二层为俱乐部活动专属区域,三层为股东活动及管理团队办公区域,估计可容纳消费客人300-400人。

  五、主营项目:

  餐饮:咖啡、饮品、酒水、餐点等;

  梧桐树俱乐部:旨在打造服务于有金融需求的企业家或机构客户及金融行业客户的**俱乐部。

  入会金额:①投资人/机构: 万元/年

  ②企业家/机构: 万元/年

  ③同时选择投资人及企业服务: 万元/年

  入会流程:提交入会申请 ? 审批 ? 交费 ? 行使权利和义务

  会员构成:①投资人/机构 ②企业家/机构

  会员要求:具有投资人或企业家资质及实力

  会员权益:(股东确定投资意向后可获得此信息或联系创始人团队面授)

  投资人/机构:

  金融保姆服务:金融保姆团队由实力强劲的专业金融人士组成,为投资人/机构提供项目筛选及管理、基金创建与管理、处理法务财税问题等金融服务;

  针对其个人或机构所投项目每年免费提供路演机会2次,由俱乐部提供场地并组织有实力的投资人参加路演;

  每年参加其他经俱乐部审核的优质项目路演名额 个(包括携带朋友的名额)

  每年至少获得俱乐部提供的 个优质项目的推荐(包括详细资料和项目负责人引荐);

  每年免费获得参加俱乐部内部活动的名额20个(包括携带朋友的名额),活动包括主题沙龙、高端人才招聘会、高端人士相亲会、户外活动等等;

  当年内可享受包括一层二层在内的所有咖啡、饮品、酒水、餐点等7.5折优惠(非会员客人根据储值额高可享受折扣为8折);

  会员免费服务使用完毕后,如当年内还需继续服务,可享受7.8折的服务费用优惠;

  当年内可使用咖啡厅二层的俱乐部会员专属区域(可携带朋友),并使用专属电梯;

  当年内可享受个人修养提升类指导服务,包括钢琴指导、国标舞指导、瑜伽指导、书法指导等等;

  当年内可享受以下领域类机构的打折服务:私人飞机(包括自驾飞行培训)、游艇、高尔夫、马术、超跑、家庭深度保洁、私人管家、珠宝字画、高端旅游、私人酒庄等。

  企业家/机构:

  金融保姆服务:金融保姆团队由实力强劲的专业金融人员组成,为企业家/机构提供金融基础知识指导、商业计划书指导、团队建设指导、商业模式指导、战略发展指导、财税法务指导等服务;

  每年2次免费专属路演机会,由俱乐部提供场地并组织15个以上的专业投资人或者投资机构(股权、债权)参加;

  每年免费享受5次专业投资人/机构对其进行一对一指导的服务;

  每年免费享受5次项目资料直达其需求的金融机构的服务;

  每年免费获得参加俱乐部内部活动的名额20个(包括携带朋友的名额),活动包括主题沙龙、高端人才招聘会、高端人士相亲会、户外活动等等;

  当年内可享受包括一层二层在内的所有咖啡、饮品、酒水、餐点等7.5折优惠(非会员客人根据储值额高可享受折扣为8折);

  会员免费服务使用完毕后,如当年内还需继续服务,可享受7.8折的服务费用优惠;

  当年内可使用咖啡厅二层的俱乐部会员专属区域(可携带朋友),并使用专属电梯;

  当年内可享受个人修养提升类指导服务,包括钢琴指导、国标舞指导、瑜伽指导、书法指导等等;

  当年内可享受以下领域类机构的打折服务:私人飞机(包括自驾飞行培训)、游艇、高尔夫、马术、超跑、家庭深度保洁、私人管家、珠宝字画、高端旅游、私人酒庄等。

  机构合作:

  沙龙、讲座、路演、招聘、培训、会议、高端相亲会、高端生日会、高端年会、公司年会、毕业校友会等等。

  六、财务预测

  1.预计成本:

  房租:按金融街和国贸租金的平均值预 元/平米〓天计算,900平* 1 元/平米〓天*365天= 万元/年≈ 万元/年

  物业、水电、网络、固话等: 万/年

  装修、电梯、家具、设备: 万元/年(预计总费用 万元,将其平摊到前五年成本中,每年装修成本为 万元)

  管理团队及金融保姆团队: 万元/人〓月*10人*12月= 万元/年

  咖啡运营团队及服务团队: 万元/月*12月= 万元/年

  市场营销: 万/年

  其他: 万/年

  总计: 万元/年

  预计收入:

  (1)餐饮: 按一层开放区域40张桌子,每桌4人,上座率50%,翻台率4次/天,人均消费30元计算,

  总计: *4*50%*4*30= 元/天

  元/天*365天=3 万元/年

  (2)俱乐部会员费:按200个股东及10人金融保姆团队可服务俱乐部会员200人计算,单人会费 万元/年,

  总计: 人/年*6.8万元/年= 万元/年

  (3)机构合作收益:按举办活动频率:2场/周,场均5000元/场计算,

  总计:2场/周*5000元/场*50周/年= 万元/年

  广告收入:

  桌牌、外部展示、隐形广告植入:40万元/年

  项目展示电子屏:每天展示20个项目,每个项目收入 元/月

  总计:20*1000*12= 万元/年

  总计: 万元/年+1360万元/年+50万元/年+ 万元/年+24万元/年=1 万元/年

  预计利润=预计收入-预计成本= 万元/年(税前)

  七、股东权利及义务:

  股东权利

  第一期股东招募,计划不超过200人,每人出资额 万元,占有本咖啡厅0.35%的股份,由创始人及咖啡厅管理团队代持;

  一张股东卡:持卡人自开业起3年内,第一年获得 元额度的免费消费金额,第二年 元,第三年 元,合计 元,消费范围包括咖啡、饮品、酒水、餐点;

  如果当年股东卡内的免费金额使用完毕,继续消费时出示股东卡可享受7.5折的餐饮优惠折扣;

  股东本人可享受本咖啡厅所有经营项目7.8折的优惠价格;

  股东每年免费获得20个参加股东内部及俱乐部内部活动的名额(包括携带朋友的名额),活动包括主题沙龙、高端人才招聘会、高端人士相亲会、户外活动等等;

  股东可使用咖啡厅二层的俱乐部会员专属区域及三层的股东专属区域(可携带朋友),并使用专属电梯;

  分红:分红计划及预期投资回报率详见本条第3款;

  咖啡厅第一期股东由创始人团队审核资格,以后的每期股东由股东委员会审核资格,股东委员会的委员总数不超过第一期股东总数的5%,其中创始人及管理团队各占一个委员,剩余委员在第一期股东里选举产生(剩余委员任期一年,期满加上后期股东再选),备选委员由创始人及管理团队根据股东贡献度推荐、或由多位股东同时推荐,每位股东均享有一票选举权。

  第一期股东所持股份,在第二期股东招募时可以进行合理合法的转让,转让价格根据第二期股东招募计划来定(预计将大大高于原有入股金额);

  特殊情况下,经股东委员会审核通过,股东可以转让所持股份。

  股东义务

  爱护咖啡厅设施,维护咖啡厅及其经营的俱乐部的声誉,并积极扩大咖啡厅在金额界的影响力;

  积极配合参加管理团队安排的服务于咖啡厅自营俱乐部的金融活动,包括但不限于项目路演、一对一指导等,为咖啡厅盈利和健康正常发展做出股东应有的贡献;

  本咖啡厅倡导和谐文化,股东应与创始人团队、管理运营团队、其他股东友好相处,本着谦逊包容的原则,共同实现咖啡厅作为中国金融高端人士开放资源整合平台的目标;

  股东需符合一定的资质条件并提交相关资料经审核,不得提供虚假信息,一经发现股东提供虚假信息,由股东委员会决定将作出予以劝退的处罚并公告其他股东(第一期股东资质要求见第八条);

  股东应配合创始人及管理团队完成股份代持事宜,确保咖啡厅合理合法经营。

  分红计划及预期投资回报率

  分红计划:每一会计年度分红一次,根据实际经营情况和下一年度的经营需要,拿出上一年度利润的50%至80%进行分红;

  第一期股东的预期投资回报率:(按80%的利润分红比例计算)

  每位股东预计投资收益(税前)= /年

  预期投资回报率(税前)=预计投资收益/股东投入= /年

  八、第一期股东资质要求

  第一期股东资质为担任以下类型机构的高管人员或大股东或创始人,每种类型机构均有人数限制,同等资质条件下优先考虑先报名打款者,机构类型及股东限制人数如下:

  股权投资机构(包括天使投资、创业投资、风险投资、PRE-IPO、并购基金) 25人

  证券公司(除经纪业务) 10人

  投资/投资管理公司 10人

  上市公司 10人

  银行 10人

  政府机构 10人

  国际投资银行 6人

  信托公司 5人

  产业投资机构 5人

  资产管理公司 5人

  担保公司(无金融牌照) 5人

  公募基金 5人

  高等学府 5人

  会计师事务所 5人

  律师事务所 5人

  财务顾问公司 5人

  财富管理公司 4人

  基金公司子公司 3人

  小额贷款公司 3人

  保险公司(资产管理) 2人

  金融租赁公司2人

  咨询公司2人

  评估公司2人

  典当行2人

  担保公司(有金融牌照)2人

  阳光私募机构 2人

  期货公司 2人

  外汇业务公司 1人

  P2P公司 1人

  黄金业务公司 1人

  媒体 6人

  广告公司 4人

  市场营销公司2人

  设计公司2人

  个人可投资资产5000万以上的企业家 15人

  资源型股东 10人

  天使投资(个人) 6人

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